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频繁海外汇款的华人注意!税局或严查海外资产!翻旧账!
2019年6月21日    来源: 天天网Dailynet    阅读:    [我要投稿]   [我要收藏]

对于所有在加拿大的华人朋友来说,无论你是来留学读书的、还是来工作生活的,

有一件事情,小编相信你们一定都做过,

那就是,接收来自中国的汇款;

此前,小编曾多次给大家报道过,

国家外汇局现正严厉打击海外华人“违规换汇转汇”的行为,

一旦被发现,结果必将是重罚:

列入黑名单、罚款、甚至可能坐牢;

不少澳洲华人因此,瑟瑟发抖…

但也有人表示,

我老老实实、

安分守己地按规矩汇款,

不就能高枕无忧、万事大吉了么…

Hmmm…小编今天就来告诉你们,

事情绝对没有你想象中的那么简单!

的确,

按照“每人每年5万美元上限的额度”换汇,没有蚂蚁搬家,没有地下钱庄,

确实不存在什么“违法换汇购汇”的行为;

但是,请你挠挠脑瓜子,仔细想想:

你近10年的海外资产,都申报了么?

看到这里,盆友们估计要喷了:

“小编你是不是头昏了!”

“汇个款而已,和海外资产有毛线关系啊!”

Hmmm…那小编今天就再来告诉你们,

关系大了去了!

澳洲税务局现在有权利“钓鱼摸底”,可以通过一笔汇款,

查到你过去10年的海外资产和收入;

以及是否有申报。

SO不是小编头昏,而是在加拿大的华人同胞们,

快清醒一点吧!

因为一笔汇款,一海外华人被翻了10年旧账…

首先,我们要来搞明白一件事情,

“钓鱼摸底”(fishing expedition),

是个什么玩意儿?

从FindLaw法律词典上的解释来看,

“钓鱼摸底”的意思就是,

在没有任何违法证据的情况下,

先随机摸摸底,

在调查中,

发现存在违法行为的证据……

说白了,这就是一个,

税务局随机调查、

然后要求你“自证清白”的过程。

然而从目前的案例来看,

这种随机调查,一查一个准…

这不就在前几天,一位加拿大华人林先生,就这么被税务局,

“钓上了钩”;

而起因,正是一笔来自中国的汇款…

据悉,林先生一家人在2005年便举家移民到了加拿大,

一家人均持有澳洲PR身份。

但由于工作的关系,林先生需要经常往返于中加两国,

甚至有时候,

他待在中国的时候,远远多过在加拿大的时间;

不过尽管如此,移民加拿大的这14年里,

林先生每年仍以加拿大税收居民的身份,

正常进行报税。

直到今年年初,林先生在收到一笔来自中国的境外汇款后,

也收到了一封,

来自加拿大国家税务部长的调查信;

税务部长要求林先生及其任何关联实体,

申报过去10年间所有的海外资产和收入;

如果申报过,

要求林先生提供申报证明。

(加拿大国家税务部长(Minister of National Revenue)给林先生的调查信)

面对税务局这突如其来、且毫无证据的要求,

可想而知,

林先生能做的就是,“挣扎到底”…

他先是以自己在加拿大居住时间少,且经济利益都在中国为由,

改成自己并不是加拿大税收居民,

此前一直都是自己“搞错了”;

后来,林先生又强调,

加拿大税局的这种做法,

并不是出于善意的审计目的,

而是在“钓鱼摸底”;

这种调查毫无缘由,也没有任何证据,

因此,林先生拒绝提供相关资料;

(由于林先生拒绝提供资料,遂与加拿大税局法庭对峙)

然而结果证明,林先生这一系列的“挣扎”,

都是“垂死”前最后的蹦跶;

加拿大联邦法院表示,

税务局“钓鱼摸底”?

不好意思啊,他们有权这么操作;

林先生你说你自己非加拿大税收居民?

不好意思啊,你妻女长期在加拿大生活,

按加拿大税法规定,你在加拿大有重要居住关系;

所以林先生你,

妥妥滴一枚加拿大税收居民;

(加拿大税法中,针对海外资产申报的细则)。

SO没啥好说的了,

“林先生来这边结一下,

这10年未交的海外(中国)资产税吧!”

喏喏喏~你萌看到了吧?!

如今税务局审查起来,不再是以往那样,

觉得你有问题,咱就审查你;

而是,

咱也不确定你有没有问题,

但先查查你,看是不是真有问题…

尤其是那些频繁接受海外汇款的人,更要注意了!

而澳洲华人同胞们,别以为这事儿发生在加拿大,

就和自己没关系;

在wuli澳洲,

税收居民,需要缴纳全球收入!

"裸奔"时代!中澳两国的钱要被彻查了…

Duang Duang Duang,

小编把澳洲ATO官网上的截图,给大家搬过来瞅瞅:

ATO官网明确写明:

作为“澳大利亚居民”(Australian resident ),

你需要缴纳全球收入。

辣么问题来了,

“澳大利亚居民”,要如何定义?

因此,凡居住在澳大利亚需要缴税的居民,

即澳大利亚税收居民,

你需要就自己在世界各地的收入进行纳税;

因此在报税时,海外收入同样需要申报。

辣么问题来了,

哪些人,属于“澳大利亚税收居民”?

澳大利亚税收居民

一直居住在澳洲;

移民至澳洲,并在澳洲永久居住;

暂时离开澳洲并且没有在其他国家永久安家;

海外留学生,在澳洲注册了了六个月以上的课程;

在澳洲连续居住六个月以上,且大部分时间在同一个地方工作,同一个地方居住;

值得注意的是,是否是澳洲PR或公民,

与澳洲税务居民身份,没有直接关系;

即使你是持有学生签证、工作签证、配偶签证的中国人,在澳洲并没有收入来源,

但只要你符合以上条件之一,

即被视认定为,“澳洲税务居民”。

在报税的时候,澳洲税务居民的:

海外年金和养老金;

海外就业收入;

海外物业的租金收入;

海外公司、信托或人寿保险的分红和利息;

海外资产的资本增值;

这些海外收入,都需要申报。

即便部分收入在所在的国家或地区已经缴税了,

但在向澳大利亚报税时,

依旧需要申报。

此时此刻,有童鞋可能很想问一个问题:

既然是海外所得,

我要是不申报,

加拿大大佬们也不知道啊;

既然不知道,那我干嘛要主动申报呢?

hmmm…小机灵们,你萌怕不是忘了,

今年9月份,发生过什么大事儿吧…

你在中国赚了多少钱,土澳税务局都知道!

喏~小编所说的大事儿,

奏四介个!

不太清楚的童鞋,可以来听小编在唠叨一次:

CRS的全称为,

共同申报准则

(Common Reporting Standard)

它主要是为了解决纳税人利用跨国信息不透明进行逃税的一种措施,

由各国税务机关将该国金融机构所掌握的外国个人和企业账户信息,与他国进行交换,

从而提高全球范围内的税收遵从水平。

其交换的金融账户信息包括:

1海外机构账户

几乎所有的海外金融机构,

包括银行、信托、券商、律所、会计师事务所、提供各种金融投资产品的投资实体、特定的保险机构等。

2资产信息

存款账户、托管账户、有现金的基金或者保险合同、年金合约,都要被交换。

3个人信息

你的帐户、帐户余额、收支记录、姓名、出生日期、年龄、性别、居住地、税号,都要被交换。

举例来说就是,

如果有一个中国人,在加拿大开设了一个银行账户,

并存入一笔很可观的钱;

换作以前,中国税务总局压根儿不会知道这笔存款的存在;

但中加两国实行信息交换之后,加拿大银行会将中国人的存款信息、财务状况,

披露给中国税务总局。

同理,在华加拿大人的账户信息,

也会上报给加拿大税务机关。

这就是所谓的,“信息交换”。

按照CRS的协议,早在2017年9月就已经有54个国家及地区,进行了信息互换;

最终得到的收效,也是颇为“可观”:

巴西披露未申报的应纳税海外总收入,连本带利+罚金,

一共收回470亿美元;

法国披露未申报的应纳税海外人群达到5万人,总税收连本带利+罚金,

一共收回320亿欧元;

印度披露未申报的应纳税海外人群达到6.5万人,总税收连本带利+罚金,

一共收回60亿美元;

澳大利亚未申报的应纳税海外人群,总税收连本带利+罚金,

一共收回3.26亿欧元;

而到了2018年,作为第二波交换信息的国家,

中国、中国香港、中国澳门,

澳大利亚、新西兰,

均赫赫在列;

自2018年9月1日起,

中加也开始了第一次信息交互!

这就意味着,

如果你是在加拿大的中国留学生…

2018年9月1日前:

你在国内的父母给你转学费+生活费,只在是在汇款额度之内,无论一次汇多少,

税务局都不会过问,

顶多就是国外银行问一下,要求你出示一下父母的收入证明。

2018年9月1日后:

你父母汇来你加拿大账户上的每一笔交易记录,加拿大银行都必须汇报给中国税务部门。

如果你是陪读的父母…

不少国内家长将孩子送出国读书,自己也会顺便一同前往陪读。

在来到加拿大之后,通过国内汇款支撑在加拿大的经济开销,甚至是置业买房,

这些家长的加拿大账户,即属于“非税务居民账户”,

加拿大银行将自动告知给中国税务局。

如果你是海外华人同胞…

这里说的海外华人同胞,指的是有中国国籍,但在国外长期居住的中国同胞,也就是持加拿大PR,中国护照的盆友们,

在这波操作里面,

你们也许是最惨的!

因为有很大的可能性,你们会被政策判定为:同时是两个国家的“税务居民” 即:

双重税务居民。

举个例子:

小A是中国人,15年前来到加拿大打拼,经过多年的努力和奋斗,

终于拿到了加拿大PR。

与此同时,小A在国内也买了些产业,也专门有个小公司,做资金调度。

2018年9月1日前:

中国税务部门既不知,小A在加拿大的资产金额;澳洲税务部门也不知,他在国内的资产情况;

各自安好,便是晴天。

2018年9月1日后:

小A在国内的银行账户资金流动,将自动发给加拿大税务局:

这钱是怎么流出去的?有纳税证明么?

同理,中国税务局也将收到一封小A在加拿大的账户信息;

这钱是怎么汇进来的?有洗钱嫌疑么?

…………

届时,小A名下的所有公司账目、每一笔资金流动,

都将彻底无从“隐藏”!

按政策,双重税务居民将必须向两个国家都开放银行账目,

两边都得“税”!

变成完完全全的“透明人” …

如果你在海外有资产…

小编再来举个例子:

假如小C是一名持有加拿大PR的中国人,最近刚在国内卖掉一套价值1000万RMB的房子;

那么,

小C国内的银行账户就多了1000万。

换作以前,天不知地不知,只有小C一人知道这笔钱的存在;

但新政之后,

这笔“海外收入”,一旦报给了加拿大税务局,摆在小C面前的,只有两条路:

要么自己申报,要么乖乖缴税;

以此类推,如果一名持有加拿大PR的中国人,近来他的加拿大账户里,多了一笔卖房得来的巨款,

那么,后果会怎么样,你们懂的…

总而言之就是,你是在加华人,或是你是在华加籍华裔,

你的加拿大资产会交到中国方;

你的中国资产会交给加方;

一旦银行存款达25万美金,

你的资产信息会被送到相应国家的税务局,接受审查。

如果你的银行存款高达100万美金的话,

那么恭喜你……你成为了,

两国税务局的“重点优先监控对象”!

这里小编需提一句的是,

境外的房产、游艇、跑车、古董字画、珠宝、艺术品、现金等非金融类资产,

都不在CRS的范围之内,

也不会被申报。

但一旦这些资产变卖存入银行账户的话,

会不会被查、

什么时候被查、

被查了会怎么样,

就是你接下来该思考的事了…

据加媒报道,自中加CRS开启以来,

本财年已经举报了疑似偷税者6万次,创下了历史新高。

其中有三分之一的举报,

是关于举报者认识的人少报了收入。

据估计每年因为隐瞒收入而导致500亿元的损失,

因此加拿大税务局也鼓励这种举报行为。

所以,隐藏了海外收入未报的加拿大华人们,

该咋办呢?

还能咋办,

坦白从宽呗!

在澳洲ATO官网上,有一个“自愿披露计划”,

鼓励错误申报的纳税人主动申报和补税。

虽然“自首”不会有什么奖励,

但能减少一定的罚款和利息费用;

至于那些想隐瞒未报海外资产,又不愿意“自首”的朋友,

你们只能祈祷自己,

千万别被人知道!

千万别和人结仇!

千万别被人举报!

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