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BC省未持牌经纪伪造收入骗贷款 涉案金额5个亿
2019年5月31日    来源: 加国无忧    阅读:    [我要投稿]   [我要收藏]

BC省抵押贷款经纪人登记局(The Registrar of Mortgage Brokers)日前对一名未登记在册的经纪人发出了禁令,因为他涉嫌伪造收入证明以资助买家贷款,2009至2018年之间,涉案金额达5亿元。

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Jay Chaudhary认识许多贷款经纪人和地产经纪人,他利用自身的人脉关系,把这两类人聚集到一起,为房屋买家“出谋划策”,利用“伪造收入”等手段,放给客户许多超额贷款。而Chaudhary自2008年起,一直“无证上岗”,他之前确实考取过抵押贷款经纪人的执照,但时效过期后一直没有更新,所以理论上来说,Chandhary这11年间压根就不具备从业资格。

登记局调查后发现,在借贷人面前,Chaudhary一直假装自己是一名专门负责贷款的经纪人;而在真正的贷款经纪人面前,他又假装自己代表的是借贷人。除了在提供虚假信息和文件,Chaudhary还被控收取中介费。

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这样做的结果就是,借贷人得到了超过他们偿还能力的贷款,一旦有资金断裂,会将支出贷款的一方处于风险中,扰乱了市场秩序。

然而Chaudhary从事这样的勾当近10年时间,一直都没有被发觉。直到2017年有人投诉了他两次,登记局才开始调查。

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当时联邦金融机构监督办公室(Office of the director of the Financial Institutions,简称OSFI)正在研究发布最终的B-20准则,即房贷压力测试。主要一点就是对于首付超过20%的无保险贷款,B-20要求按照加拿大央行公布的五年期利率,或在合同利率基础上再追加2%来审批。还需要在联邦注册的金融机构核实收入,因为这是评估偿还抵押贷款能力的一个关键因素,核实收入有助于发现和阻止欺诈及虚假陈述。

成功贷款越多,Chaudhary的中介费收取的也就越多。因此他用尽一切手段,如虚假的人名、联系方式,还有会计公司的虚假担保文件如退税表格等等,向贷款公司超额借贷。从2009年一直到事发,Chaudhary至少给20位注册的贷款经纪和地产经纪互相牵线,完成交易。

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最终的统计数据显示,Chaudhary在2009年到2018年中期,一共参与篡改了875份文件,凭空给借贷人捏造了超过520万虚假收入,他自己从中获得了近65万中介费用,而由他导致的房贷金额达到5个多亿。

目前,Chaudhary只收到了登记局的禁令,如有异议,他可以提出上诉。

来源:加国无忧

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