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纽约女子一天存款8次被判一年!留学生带现金如何存款
2019年11月29日    来源: 纽约华人资讯网    阅读:    [我要投稿]   [我要收藏]


要点核心

众所周知,

美国关于现金存取及现金交易的法律制度

一向十分严苛。

不少华人因为不了解美国法律,

在银行进行交易时犯法被捕。

女子银行存钱被控重罪

1年期间存钱165次 涉及131万美金

北京著名导演犯案 赔款上百万

律师支招 存款如何避险

01

女子分165次存入上百万美金

美东当地时间11月28日,据buffalonews新闻报道,纽约水牛城一名女子,因为多次存储巨额美金,引起美国警方注意,被判刑12个月监禁。

据悉,这名女子名叫查内特(Chanetel Garnett),今年33岁。

在2016年8月8日至2017年9月6日期间,她将131万美金分成165次存入美国商业银行内,还曾经在一天之内跑了8家不同的银行存款,“成功”吸引了当地政府的注意。

根据美国联邦检察官办公室的数据,在这12个月内,总计存入金额高达1,313,270美金。

而当地银行有法律规定,当居民在银行存款金额超过1万美金时,需要填写“现金交易报道”(cash transaction report)。

因此会有些人想要投机取巧,为了规避这种规定,会选择分批存款,或者是拆分存入不同银行。

但这种行为会被认为是企图逃税,隐瞒自己有高额现金,小则罚款,大则有牢狱之灾。

联邦检察官认为查内特犯罪行为明确,判处其12个月监禁。

当地政府也呼吁民众,

银行内的工作人员都是受过专业训练的,即使存款没有超过1万美金,但只要将5000美金分成3天存入,银行仍然可以提出“可疑活动报道”(SAR)。

这种报告虽然不能控告当事人犯法,但是会提出警告,警告次数多了,就会进行调查。

02

著名导演海外犯法 赔付上百万

而华人因为不懂法律,常常因此遭罪。

最出名的莫过于宋丹丹前夫英达的案子了。

2017年2月24日,结合多家媒体中和报道,一名英文名为“Da Ying”的华人男子在美国因为涉嫌洗钱被捕。

随后,有律师翻阅检控书,发现其中内容显示,一名居住在美国康涅狄格州的北京居民“Da Ying”,因“刻意规避申报要求”等违规存款行为,涉嫌洗钱犯罪被起诉并已认罪。

经过确认,这名男子正是中国导演英达。

而据检控书上表明:

2011年4月到2012年3月之间,英达将总额46.44万美元现金分为50次,每次存款额度低于1万元,先后存入他和妻子在美国4家银行开的6张银行卡账户中。

即便是这样“掩人耳目”的做法,还是被美国联邦法院控告洗钱,并被美国国税局查税。

除去联邦法院冻结其部分存款,还需向国税局和州税局补缴税金、利息及罚款,总计金额高达32万美元。

“那么华人在海外存钱,如何才能规避风险呢?

在美国的合法收入如实申报

比如开餐馆每天所得在1万至2万,在存钱时不要故意存少于1万元,而是积极如实的将所有钱都存进去。

一方面一年内多次存入现金,每次不超过1万美金,累计超过10万美金有可能会被国税局调查们,所以要如实申报。

另一方面留在手里的现金很难都花掉,如果之后积累了30万40万的现金再存目标就更大。

合法收入积极申报,以后该存款用于购买房屋、土地等其它商品时才不会出现问题。

从中国带过来的现金直接存入银行

如果是华人从国内带到美国的大笔现金,在过海关时必须申报,不申报被发现所有现金会海关被没收。

既然已经在海关申报过了,就表示政府知道你带来了多少现金,这时如果你再分开存款被抓住的可能性更大。

所以从国内带的钱不仅要如实申报还要一次性存入银行。

他人赠与的现金可灵活考虑

如果是他人赠与的钱,自己并不知道这笔钱有没有申报。这时若自己去存钱就需要填写表格说明这笔钱是怎么来的,一旦赠与人没有申报那他就会被盯上。

所以面对这种情况,如果只是1万块美金不是特别大的数目,可以花出去的,那也可以选择不存银行。

避免犯罪方法:

合法收入直接存;

从国内带到美国的现金直接存;

他人馈赠现金来源牵涉到其他人,

被赠予人视情况判断是否需存到银行。

合法收入到银行存款方法:

存款方法:

需存入银行现金额超过1万美金,

需填写一张表格。

表格涵盖:

个人信息、存款金额、现金来源

表格填写完银行会存档一份,

再送一份给国税局。

在24小时内存入银行的现金超过1万美金也需要申报。

一年内存入现金超过10万,每次存入不超过1万美金有可能触犯刑法,看存款人这样的行为是不是为了规避申报。

如果存款人的目的就是为了规避申报,存款人会触犯法律。

合法收入存款时也要注意这几点,避免被盯上产生不必要的麻烦。

现金交易需注意哪些问题:

购买二手商品最好不要选择现金交易。

如果二手商品有问题使用银行卡支票还能有个记录,现金没有记录除了问题要追讨会很困难。

车上携带大量现金,被警察查到时很难向警察证明现金的来源及用途是正当的。

尽量避免现金交易,不得以现金交易时也要避免随身携带大笔现金在身上。

来源:纽约华人资讯网

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