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财务顾问:免税账户提存最好请教专家
2014年8月12日    来源: 星岛环球网    阅读:    [我要投稿]   [我要收藏]

道明银行自管投资亚洲业务总监钟颖辉(见图)认为,与RRSP或RESP比较,免税储蓄户口仍是一种新的财务产品,国民对相关规定及细节不了解属平常事,建议国民在TFSA进行任何提存时,应向银行顾问查询,以免误堕法网。

他指出,对于免税储蓄户口的常见问题,包括存户不清楚其每年最高供款额;今年提取了的款项,未等到下一年便存放回去,导致供款额超出每年上限;误以为在不同银行开设免税储蓄户口,每一个都可以存入每年供款额上限。

钟颖辉续说,很多客人只着眼每年供款额,却忽略当中的细节。亦由于TFSA可用作不同投资项目,如有新的客户想开设该户口,银行职员必定会为客户详细讲解,包括该户口的相关资料、条款和细节。

他认为,银行已尽其所能为公众提供有关TFSA的资料,包括网页、小册子及职员的协助,但由于每名客户的情况也不尽相同,有人可能在多间银行开设了TFSA,也有人可能两年没有供款,或将去年提取的金额连同今年的供款额一同存款,银行职员会在客户想在免税储蓄户口进行提存活动时,提醒他们相关细节或作出建议,以免客人因为不了解而错误违规。

「投资者要明白,户口是自己的,钱也是自己的,自己必需对所选的财务产品有了解,花时间去管理。如有任何不明白,应到政府的网页浏览了解,亦可向银行职员或理财顾问查询。」

来源:星岛环球网

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