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花自己的钱还不行?中国人在海外买房可能要坐牢!
2019年2月24日    来源: 大温有料    阅读:    [我要投稿]   [我要收藏]

话说,随着这些年来到加拿大留学、工作和移民的华人们越来越多,

在加拿大买房,

也渐渐成为了一个投资的热门渠道。

买了房,既可以拿来自住,免去了找房子、交房租的辛苦;还能作为一种投资升值。

也正因此,在加拿大,华人排队抢楼花已经屡见不鲜:

可以说,近年来,华人撑起了加拿大房地产业的半壁江山,

华人购房比例在加拿大房地产业中,

是所有海外买家中最高的。

然而,对于众多海外华人投资者来说,

买房不是一件难事,

境外汇款才是。

所以,总有人为了赚钱不择手段,抱着侥幸心理,在违法边缘试探…

自从2017年国家外汇管理局出台了史上最严的“个人申购外汇申请条例“,华人想要在海外买房、投资变得越来越难。

SO,在利益的推动下,很多人想方设法地绕开外汇配额的限制,“聪明”地想到了两招:

蚂蚁搬家,将钱多人多次汇出境外;

或者,直接找地下钱庄,兑换外汇;

大家以为这样神不知鬼不觉的,外汇管理局也查不到。

燃鹅,自从去年8月,国家外汇管理局连续几个月的发布通报,对走地下钱庄以及蚂蚁搬家等渠道进行换汇的华人们,

“罚到腿软”!

着实给所有想要“人不知鬼不觉”私自换汇的小伙伴们一个下马威!

BUT!依然抱着侥幸心理的筒子们注意了!

中国人在海外买房可能会坐牢?

这个听上去令人难以置信的信息,

竟是真的了...

华人非法买卖外汇或坐牢

就在今年春节前夕,最高人民法院和最高人民检察院联合发布了《关于办理非法从事资金支付结算业务、非法买卖外汇刑事案件适用法律若干问题的解释》。

这份文件于2019年1月31日在最高人民法院官网公布,从2月1日凌晨开始正式实施。

此消息一出,一时间在华人圈引起了不小轰动!

这不仅意味着,朋友圈内的私自换汇时代或将正式结束!

更重要的信息是:

如果你在海外投资买房的钱,

是从地下钱庄换汇的,

那么你真的有可能要坐牢了!

大家都知道,根据中国的外汇管制规定,每人!每年!

只有5万美元的外汇额度!

这是个人每年可以汇往海外的货币金额最高上限…

这5万美元的外汇配额,对于勤勤恳恳在加拿大读书的留学生们,

学费+生活费,或许勉强还能凑活着用…

BUT对于投资加拿大房产的人而言,

这点钱,完全不够!

钱不够用,在银行又换不了,很多华人开始从地下钱庄私自换汇。

然而从去年8月开始,

一直消无声息、顺风顺水的“购汇渠道”,

突然大变天!

国家外汇管制局开始严查通过“蚂蚁搬家”、“地下钱庄”等非法换汇的途径!

2016年4月至12月,广东籍张某,利用33个人的5万购汇额度,

将122.62万英镑汇往境外账户!

用以买房;

本月的通报中,外汇局认定张某构成“逃汇行为”,

处以罚款53万元人民币。

2015年1月至8月,香港籍陈某,通过地下钱庄的形式,将1700万元人民币汇至其境外账户,

目的同样是“买房”!

构成非法买卖外汇行为的陈某,

最终被罚款153万元人民币!

2012年6月至2016年9月期间,浙江籍夏某通过地下钱庄非法换汇1,4188.45万元人民币至境外账户,

罚款1418万元人民币!

但素,最新的管理条例一经正式实施,罚款其实都是小事儿了,根据检察院关于非法买卖外汇的最新《解释》:

从2019年2月1日起,非法换汇超过500万人民币的中国公民就可能以非法经营罪定罪, 除了罚款,还可能处五年以下有期徒刑或者拘役;

而非法换汇超过2500万人民币的,则可能处五年以上有期徒刑。

根据文件提供的对非法支付结算、非法买卖外汇的解释,小编总结了以下几个核心要点:

1.明确了“非法从事资金支付结算业务”的定义:

比如,继续限制使用受理终端或者网络支付接口等方法,以虚构交易、虚开价格、交易退款等非法方式向指定付款方支付货币资金;非法为他人提供支票套现服务等。

2.明确了“非法买卖外汇”的处罚:

实施倒买倒卖外汇或者变相买卖外汇等非法买卖外汇行为,扰乱金融市场秩序,情节严重的,依照刑法第二百二十五条第四项的规定,以非法经营罪定罪处罚。

3.明确了什么是“非法买卖外汇”的“情节严重”:

比如“非法经营数额在五百万元以上的”、“违法所得数额在十万元以上的”等;

以及明确了什么是“非法买卖外汇”的“情节特别严重”:

比如“非法经营数额在二千五百万元以上的”、“违法所得数额在五十万元以上的”等。

值得注意的是,在文件中说明的“元”指的是人民币。

也就是说,按照现在的汇率5.00算,如果倒卖100万加拿大元(500万元人民币)以上的外汇,就符合“处五年以下有期徒刑或者拘役”的条件;

如果倒卖500万加拿大元(2500万人民币)以上的外汇,就符合“处五年以上有期徒刑”。

虽然在这份文件中,没有明确指明“非法外汇买卖”的具体用途,但从以往外汇局多次通报的案例来说,

多为各类海外买房的“蚂蚁搬家”行为。

以及境内外的资金呼唤,比如在国内售楼处售卖国外楼盘,收取人民币支付等行为,这些都属于央行会重点关注的“可疑交易”行为。

而那些买卖换汇超过法定每人五万美金限制的个人私自换汇行为,也是非法的!

这么可怕的罚罚罚、还要坐牢,

筒子们是不是看得冷汗都要出来了?

小编也给大家吃个定心丸,这里的买房坐牢主要是指,

那些通过地下钱庄和蚂蚁搬家途径非法换汇的。

境外购房一直不允许

其实,相关政策国家外汇局早有公布:国家外汇管理局宣布自2017年1月1日起,

个人申购外汇需要填写《个人购汇申请书》,

明确填写购汇用途和用汇时间。

个人申购外汇须明确更多法律责任,如果违反境外买房、洗钱、地下钱庄等六项禁止行为,将被列入“关注名单”,个人当年及之后两年不享有个人便利化额度。

《个人购汇申请书》需填写的内容包括:购汇人姓名、身份证号、人民币账号、外汇账号、币种、预计用汇时间(精确到月)、购汇用途等。

2018年上半年,外汇局共查处外汇违规案件1354件,罚没款达到3.45亿人民币。

而其实,如果你想在海外通过合法途径买房,也不是不可能!

如何在海外合法买房

海外华人想要合法转移国内的大额资产出国买房,

可以!

合法途径是啥呢?

取得境外身份!

关于这个境外身份的定义,根据《个人财产对外转移售付汇管理暂行办法》中的说法,以下三类人是可以直接申请全部个人资产转移到境外:

1. 从中国内地移居国外并取得永久居留权的自然人;

2. 从内地赴香港特别行政区、澳门特别行政区并取得特区永久居留权的自然人;

3. 从大陆赴台湾地区定居的自然人。

简单点来说,就是如果中国公民,在海外国家、包括港澳台地区取得了永居权,也就是咱们加拿大华人常说的PR,那么,

你就拥有了合法转移大额资产的资格!

而关于合法转移财产则分为了“移民转移”和“继承转移”两种情况:

移民转移:从中国内地移居国外并取得永久居留权的自然人,或从内地赴香港特别行政区、澳门特别行政区并取得特区永久居留权的自然人,或从大陆赴台湾地区定居的自然人,可申请将其在取得移民身份之前在境内拥有的合法财产变现,购汇和汇出境外。

继承转移:外国公民,或取得香港特别行政区、澳门特别行政区永久居留权居民,或台湾地区居民,可申请将依法继承的境内遗产变现,购汇和汇出境外。

不过需要注意的是,这里对于“移民转移”的情况,规定中明确强调,海外身份必须是确认取得外国永久居留权或取得外国公民或香港特别行政区、澳门特别行政区及台湾地区居民身份以后,

才能适用这项规定。

明确知道这些三类人不受相关限制了之后,我们再来看看具体转移手续和方式。

具体是怎么操作的呢?

依据是外管局《个人财产对外转移售付汇管理暂行办法》,合法移民财产转移的操作规则如下:

1、从中国内地移居外国,或者赴香港特别行政区、澳门特别行政区及台湾地区定居的自然人,

将其在取得移民身份之前,

在中国境内拥有的合法财产变现,

可以通过外汇指定银行购汇和汇出境外。

2、外国公民或香港特别行政区、澳门特别行政区及台湾地区居民。

将依法在中国境内继承的遗产变现,

可以通过外汇指定银行购汇汇出境外。

3、对外转移的财产应是合法财产,且不得与他人有权益争议。

4、合法移民财产转移需要向户籍所在地外汇局办理申请核准。

5、办理成功的申请人不得在中欧境内提取外币现钞。必须直接将外汇汇往移民或继承人居住国或地区申请人本人账户。

说白了,就是拿到了海外身份的华人,在正式取得移民身份之前,可以有机会将国内的资产,或是继承的遗产,

合法变现,汇出境外!

最重要的是,所有合法移民到其他国家地区的中国公民,

有且只有一次机会,

向外管局申请移民财产转移!

所以大家转移资产的时候,一定要提前规划好!

说完了程序,咱们再来说一说申请合法大额资产转移,

需要准备哪些材料~

需要申请大额财产转移境外的有境外身份的合法人,在转移财产时,需要准备以下材料:

1. 填写《个人财产转移业务申请表》,需申请人或其代理人签名;

2. 申请人身份证明文件;

3. 申请人收入来源证明以及财产权利证明文件:

(1)个人薪酬所得(包括工资和薪金所得、稿酬所得、劳务报酬等),需提交有关收入来源的证明;

(2)经营收入(包括私营业主、企业个人股东、个体工商户生产经营所得,对企事业单位承包、租赁经营所得等),需提交个体户经营收入申报表、股权证明或承包、租赁合同或协议以及能证明收入来源的材料,如企业财务报表、企业董事会分配决议等;

(3)资本所得及变现:①利息、股息、红利所得,需提交存款证明、股票、债券开户及交易记录,②财产租赁所得、财产转让所得、特许权使用等,需提交财产租赁、转让、特许权使用的合同或协议,房屋产权证,房地产买卖契约或拆迁补偿安置协议书等;

(4)偶然所得(包括合法的福利彩票、体育彩票收入等)及其他财产或收入,需提交真实交易记录证明。

4.税收证明或完税凭证,由申请转移财产所在地或收入来源地主管税务机关开具

5.委托他人办理的,需提供委托代理协议和代理人身份证明

6.外汇局要求提供的补充材料

虽然,这样一来手续看起来是挺繁琐的,但这终归是一条合法途径,大家也无需提心吊胆,

担心花着自己的钱还要坐牢了吧!

小编在这里,也希望国内的朋友如果想要在2019年顺顺利利地在海外买房,最安全的办法就是,

老老实实按照上述国家规定的手续办理财产转移。

希望大家一切顺利~

来源:大温有料

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