人在温哥华:加拿大中文门户网站   | 点击查看繁体版  
手机客户端
近期热点
当前位置: 新闻资讯 » 税务频道 » 理财产品 »
共同基金简介
2016年9月21日    来源: 加国理财网    阅读:    [我要投稿]   [我要收藏]

作者陈勇

一共同基金的概念

共同基金Mutual Fund 有叫信托基金有叫互助基金也有叫投资基金等 不过内容基本上一样 就是一种投资工具 是一种把众多投资者的钱积聚在一起(pool of money) 由专业的人士来进行投资管理的投资工具

二共同基金的历史

共同基金起源于19世纪的欧洲荷兰法国英国 后传入北美上个世纪1924年 北美有了首只共同基金加拿大在1932年有了自己最早的共同基金基金的发展主要是在1950年以后从19世纪后期到现在 共同基金已经发生了很多变化 但一个基本的东西没有变 那就是投资者汇集他们的钱投资在专业人士管理的投资组合中

三共同基金的分类及特点

共同基金有两大类 一类是封闭式基金Closed-end Funds 另一类是开放式基金Open-end Funds 

封闭式基金的主要特点是A一次性发行确定数量的基金单位B在证券交易所二级市场 进行交易C投资者通常只能从基金持有者手上买到基金单位D基金价格不一定反应基金的净值NAVPS 而主要依据买卖双方的意愿来决定

开放式基金的主要特点是A持续的发行和赎回一级市场 B发行在市场上的基金单位每天都在发生变化C基金的买卖价格反应基金所持有的证券的净值 同一个基金在同一天其净值是一样的

开放式基金所具有的优点是封闭式基金所无法匹敌的现在发行的基金大部分为开放式基金

四共同基金的优点

专业人士管理基金经理都是一些受过极高训练而且要有相当的工作经验的人员才能胜任基金经理的招聘都要有相当严格的程序和考核标准基金经理们有着先进的研究和分析市场的工具

多样化基金的回报不取决于一个或两个公司或是证券的表现 它是一个多种证券的组合 而且基金的管理规则限制了基金所持有的单个公司或证券不得超过基金资产的10% 这样就有可能避免风险过于集中的状况

灵活性基金适合种类不同的投资者 从追求利息收入红利收入到资本增殖等不同目标 每种类型的投资者都能在基金中找到自己的投资对象

流动性基金可进行买卖交易或是赎回交易等操作 可变现性非常强除个别特殊基金 能够解决投资者临时急用资金的困难

投资者的保护基金有专门的法律进行监管 有政府管理部门和行业自律组织的规管 有独立的审计师进行审计 还有加拿大投资者保护基金对投资人的利益进行保护一旦基金公司破产 该官方的基金保险机构就会对投资的投资进行赔偿 任何基金管理公司都必须向这个基金保险机构缴交保险费 

行政支持和服务后续服务内容非常之多 如税务报告简易对帐单利润分配再投资 等等

五共同基金的运作系统

一只共同基金涉及到五个大的机构或个人 包括

所以 基金投资有一个相当完善的系统在运作 跟其他私人成立的皮包金融投资公司完全不同 投资者要清楚明白这些东西 从源头避免资金损失的风险

六共同基金的发展

这里主要介绍加拿大基金业的发展加拿大基金业的发展主要是在二战后的50年代起步 基金资产的增长一直呈加速度增长资产增长也最能体现它的发现状况 单位百万加币

可以说 加拿大居民几乎没有人没有持有各种类型的投资基金含直接或间接持有 当然部分新移民有可能暂时排除在外 基金的popular状态超过了所有的投资产品

还有一个数据能够代表基金业发展的是基金数量的增加到目前为止加拿大共有12030只基金还在不断增加 基金的门类品种基本上能够满足所有不同类型的投资的需求

可以说 在金融业发达的北美 大部分现实中的投资行为都可以用基金的形式来表达 如稳定的GIC 可以用Money Market Fund或者Fix Income Fund来代替 直接的房地产投资可以用Real Estate Fund来代替 炒股可以用各种形式的Equity Fund 来代替 等等


来源:加国理财网

----------------------------------------------------------------------

获取更多会计报税资讯,请访问:
http://www.vanpeople.com/c/list/142.html

获取更多投资理财,保险业务资讯,请访问:
http://www.vanpeople.com/c/list/181.html

分享到:
我来说两句 (共有0条评论)
扫描分享新闻到朋友圈
扫描后点击 右上角分享
扫描订阅 VanPeople频道
温哥华竟如此有趣
已推荐0

新闻来源:内容来自加国理财网,点击查看原网站

刚刚浏览过

【郑重声明】人在温哥华刊载此文不代表同意其说法或描述,仅为提供更多信息,也不构成任何投资或其他建议。转载需经本网同意并注明出处。本网站有部分文章是由网友自由上传,对于此类文章本站仅提供交流平台,不为其版权负责;部分内容经社区和论坛转载,原作者未知,如果您发现本网站上有侵犯您的知识产权的文章,请及时与我们联络,我们会及时删除或更新作者。

热门新闻排行更多>

微信扫一扫

温哥华最火公众号

服务号
VanPeopleCom