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理智理财才是上策 专家建议投资者私下充电
2015年9月06日    来源: 星岛环球网    阅读:    [我要投稿]   [我要收藏]

据加通社报道,环球股市近日爆发股灾,令投资者经历如过山车般的动荡市况,有专家提醒,投资者应利用此好时机去增进投资知识,制订适当的财务计画,作出正确的投资。

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专家建议投资者要增进投资知识。 资料图片

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投资者须了解自己投资了甚么和当中涉及的风险。资料图片

安省证券委员会(Ontario Securities Commission,OSC)的投资者政策、教育和推广办公室总监Tyler Fleming表示,要改善你的财务智慧,永远不会太早或太迟,「一名有见识的投资者,会作出更好的投资」。

OSC推出网站GetSmarterAboutMoney.ca,去推广投资者教育。网站包括投资和财务规划的工具和指南,内容包括如何开立银行帐户,制订投资预算,并提供复杂投资例如跨期股票(flow-through shares)、对冲基金等的资讯。另外,有十多个投资和预算计算器,协助你规划退休需要多少钱、投资收费带来多少成本,及是否应该偿还债务或作出投资。

特许金融分析师协会(CFA Institute)的投资者教育总监Robert Stammers表示,了解你是甚么类型的投资者,将决定你所需要知道的知识,「如果是长期投资者,你要更专注于学习资产分配,如何投资金钱获得最好的回报,多样化和风险管理是你需要和想得到的东西。」至于短期投资者则有所不同, Stammers说,他们要更深入了解公司的财务状况,与其他投资机会作评估比较,「他们要分析一间公司的价值,了解它的股价被高估抑或低估。」

有疑问可请教财务顾问

另外,加拿大证券课程(Canadian Securities Course)是不少金融服务业职位所需要的资历,它可以为活跃投资者提供学习管理投资组合的基础知识。

Fleming亦提醒,如果你有使用财务顾问,在遇到不明白的事时,紧记要发问,这是非常重要的,「双方要有持续的对话和讨论,彼此要全面了解你的财务目标,和你可以承受几大的风险。而你作为投资者,亦要了解自己投资了甚么、有何风险等,这要是双向的对话。」

来源:星岛环球网

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