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寻找理财顾问 除了专业也要合拍
2015年6月17日    来源: 加西周末    阅读:    [我要投稿]   [我要收藏]

寻找一个合适的理财顾问并不是一件简单的事,你需要知道他有足够的能力,能帮你投资和理财,同时,还有一个同样重要的问题需要考虑——你能不能信任对方,如果他不能让你感到可信,你是不会将自己的钱交给他来管理的。

 

找到一个好的理财顾问是你走向财务自由和美好新生活的第一步,一个好的理财顾问应该能给你提供一个安全、开放的环境,确保你在做出选择的时候做好了一切准备。

寻找让人感觉好的理财顾问,还有一些软性的指标可以参考。

用问题来了解你

如果你刚刚坐下来,就被理财顾问用一个伟大的、漫长的从业经历轰炸,然后又被灌输了一脑袋的他在市场上表现的如何美妙,他为什么是你最佳的人选,或是别的什么的故事。

你就需要坐下来回想一下,他从头到尾到底有多关心你。

理财顾问应该是比起其他人更加了解你的合作伙伴,而了解你的途径就是向你提问:你的理财目标、你的风险承受能力、你的财产分配情况、你来找他咨询的原因……

此外,除了他的从业经历和成就,理财顾问应该主动提供的还有和你类似的客户的案例或是在需要的时候帮你转介、提供其他理财顾问、保险顾问、会计师和律师,为你的财富打造完美的总体计划。

你说话的时候他认真的听

如果你觉得你必须在谈话中见缝插针才能说得上话,第一次或许是因为你对投资不够了解,所以需要他给你普及一些常识,但是不应该次次如此。他是专业人士,但是你才是那个了解自己经济情况的人。

如果你想要一个真正的伙伴关系,并且想取得更大的成果,那么坐在桌子另一边的人需要真的用心去听你在说什么,在你介绍自己情况的时候倾听,这样才能设计出符合你个人情况的投资计划。

他的解释明白准确

金融业充满了复杂的专业术语,还有一些概念是普通人容易理解错误的。但是无论你的水平如何,最开始理财顾问说的话应该很容易跟上和理解。为你详细的解释专业术语并用故事或是比喻来帮助说明他的观点都是他的工作。许多顾问会用一张纸来详细描述他的概念和想法,或是用不同的方式帮助你理解。

理解很重要,如果你们有沟通上的问题,耗费时间反复解释是应该的,出现理解错误并致投资失败就不好了。

他给你的感觉很好

这一条听起来似乎不太重要,但是如果你对一个人的感觉不好,那么你就很难对他付出足够的信任,这是人之常情。

另外,如果对方不与你做眼神接触、微笑、点头,你也很难明白他的意思。

如果他对你毫无兴趣,不打算了解你的个人状况或是帮助你达成自己的财务目标,那么你为什么要选择这样的一个人呢?

记住一点,能帮助你的人很多,能给你提供理财方案的人更多,但是不是每个人都能为你做出最适合你的一种计划。无论是会议室让你感觉舒适温馨,还是他对你的诉求下功夫,都能从中看出理财顾问从业的态度。以小见大,选择一个最值得信任的人,让他为你的财富增长提供帮助。

来源:加西周末

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