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花旗银行错误汇出5亿美元追不回来

2021-02-18 来源: 北美省钱快报 阅读:

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昨天刚刚过去的年初五,大家都在忙1件事:迎财神。

But,最近在北美,花旗银行成了华人票圈疯转的新晋财神。前不久,因为1个小小小小的人为错误,他们汇款金额出错,撒了9亿美金出去(最后追回4亿,还有5亿无法追回),成了华尔街史上最大大大大的乌龙案(没有之一)。但最让人惊讶的是,还是法官的裁决。

图片来自福布斯,版权属原作者

话说事情是酱紫的

疫情伤害了许多企业。早前露华浓也在财务危机边缘徘徊,当时他们正忙着跟Brigade Capital Management、HPS Investment Partners和Symphony Asset Management等一批基金对冲公司债权人打官司。债权公司要求露华浓提前还款,露华浓说债权人趁火打劫。

图片来自cnn,版权属于原作者

官司还没打完,债权人却收到花旗银行突然汇出的9亿美元,他们惊呆了。

而另一边毫不知情的露华浓也懵了,难道负责分配债务利息和本金的花旗银行,突然财神上身,狂撒美金?

图片来自kingcommunity,版权属原作者

朋友,想多了。

其实花旗银行本来打算汇出的780万美元利息款给露华浓公司债主。然而,不知道因为填错数字还是什么别的原因,花旗银行最终汇出了8.93亿美元。而且这不是露华浓的资产,而是花旗银行自己的资金。

图片来自mensxp,版权属原作者

花旗银行用“难以置信”“错误”“意外”“多付”这些词形容这个世纪大乌龙。花旗银行一开始跟这些债权公司说,对不起,我汇错钱了,你们能把钱打回给我吗?虽然有的债权公司表示理解:人都会犯错,愿意退回汇款。

但是更多债权公司 say no!!!

花旗银行至少有5亿美元追不回来,这可亏大了,咋办?还能咋样,把这些债权人告上法庭呗。

花旗银行的诉讼理由,归根到底为4个字“人为错误”。

债权人应该知道这笔转账是个错误,因为亿万富翁Ron Perelman控制的Revlon公司无力支付这笔巨额。

Citibank CEO▼

图片来自usaherald,版权属原作者

债权人的抗辩说,虽然很不可思议,但他们确信自己收到这笔钱是合理的。

原因很简单。

亿万富翁、露华浓控股股东Ron Perelman一直对露华浓情意满满,他曾经多次出手拯救露华浓在危难之间。

露华浓控股股东Ron Perelman▼

图片来自彭博社,版权属原作者

“每当露华浓未来面临危机时,Perelman总能找到钱注资露华浓,避免破产,很牛逼的样子。”

所以当债权人收到这笔意外款项时,他们相信这是Perelman大发神威,搞到一大笔钱,帮助露华浓提前还款。

听起来有点道理。

任何理性的人都不会相信全球最大的金融机构之一的花旗银行,会“一不小心”把露华浓的欠款分毫不差归还。

虽然这就是事实??♀???♂?。

图片来自彭博社,版权属原作者

昨天,美国地区法院的一份文件显示,法官Jesse Furman裁定10家投资咨询公司胜诉,他们错误收到电汇的5亿多美元,不!必!归!还!

图片来自彭博社,版权属原作者

虽然法律一般要求错误资金必须返还给汇款人,但Furman在裁决中说,

这笔款项是应用于现有的贷款,而且贷款人(债权公司)没有做任何虚假陈述来导致这次意外的还款,因此电汇是 "完整的交易",不会被撤销。

他说,如果这笔资金能有效偿还债务,并且收款人在收到资金时没有意识到错误,他们可以保留这笔钱。

图片来自福布斯,版权属原作者

今天,花旗银行也作出表态,他们 "强烈不同意 裁决结果,准备上诉到底。目前Furman暂时禁止债权人使用这笔资金。

这场华尔街最大乌龙案后续如何,我们拭目以待

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